法人保険営業で最低限知っておきたい決算書(財務3表)の基礎知識と読み方

保険営業マンが最低限知っておきたい決算書の見方と提案ポイントまとめ

法人保険を販売するうえで避けては通れないのが「決算書」を読み解く知識です。「決算書」の見方を理解している保険営業マン。「決算書」の見方をまるで理解していない保険営業マン。どちらが社長からの信頼を勝ち取れるかは明白だからです。そこで今回は保険営業マンが最低限知っておきたい「決算書」の見方について、保険提案のポイントを交えながら解説します。

続きを読む →

法人保険を売るなら知っておきたい!もらい方を変えて役員退職金を増やす方法

保険営業マン必見!退職金額は同じでも貰い方で‟手残り“が大きく変わる理由

これは法人保険を売るなら知っておきたい役員退職金についての知識情報です。実は役員退職金はその原資が同額なら複数の会社からもらった方が“社長の手残りは大幅に増えるのです。このロジックを知らない保険営業マンがけっこういます。法人保険営業のお役立ち知識として、ぜひ覚えておいてください。

続きを読む →

保険営業マン注目!医療法人攻略の新しい切り口としても使える保険プラン

保険営業マン注目!医療法人攻略の新しい切り口として使える保険プラン

おそらく多くの保険営業マンが契約単価の高いドクターマットに魅力を感じていることでしょう。その一方で、多くの保険営業マンが「どうすればドクターは話を聞いてくれるのか?」「何か良いアプローチの切り口はないか?」と悩んでもいます。そこで今回はドクターマーケットを攻略したい保険営業マンのために「医療法人」の攻略に使える保険提案の【新しい切り口】についてご紹介しましょう。

続きを読む →

初心者でも実践できる!貸借対照表から見た法人保険提案3つのポイント

初心者でも実践できる!貸借対照表から見た法人保険提案3つのポイント

法人保険を販売するうえでは、「決算書」(財務諸表)の見るべきポイントを理解して、見込企業の財務分析に基づいたプラン設計ができるのがベストでしょう。しかし、法人保険の販売経験が浅かったりで、それができない保険営業マンもいることでしょう。そこで、今回は「決算書」(財務諸表)のうち「貸借対照表」(B/S)にフォーカスして法人保険営業の初心者でも実践できる保険提案のポイントを紹介します。

続きを読む →

保険営業マンが知っておきたい!連帯保証債務(経営者保証)の注意点

保険営業マンが知っておきたい!連帯保証債務(経営者保障)の注意点

中小企業の8割以上が自社借入に対して“連帯保証”を行っているといわれています。中小企業が金融機関から融資を受ける場合は必ずといっていいほど代表者(経営者)の個人保証を求めるからです。「連帯保証債務」とは会社が借入金を返済できなくなったとき社長個人が返済の義務を負うことですが、実はそれ以外にも知っておくべきことがあります。それは、「連帯保証債務」が「役員借入金」と並んで、後になって中小企業に“とても厄介な問題”を引き起…

続きを読む →

保険営業に必要な知識~令和4年1月からの退職所得課税の改正ポイント解説

保険営業に必要な知識~令和4年1月からの退職金税制改正ポイント解説

今回は保険営業マンなら知っておきたい「退職所得課税の見直し」をテーマにします。ご存知のとおり、令和3年度の税制改正で「短期退職手当等」が創設されました。従来より勤続5年以下の「役員」の退職金には1/2課税が撤廃されていました。しかし、今回の改正ではその適用範囲が拡大され、一定の条件下で勤続5年以下の「従業員」が受け取る退職金にも1/2課税が撤廃されました。ポイントは「300万円」です。

続きを読む →

保険営業マンは知っておきたい!社長が年収を変えずに年金を満額もらう方法

年金受給年齢になったオーナー社長が年収を変えずに年金を満額もらう方法

法人保険営業で社長に保険を売るなら知っておきたい知識情報があります。それが、「社長が年収を変えずに年金を満額もらう方法」です。現行制度では年金受給年齢になっても、社長にある程度の収入があると年金の一部あるいは全額が支給停止になってしまいます。これが「在職老齢年金」です。 つまり、中小企業の社長はこれまで高額な保険料を支払ってきたのに、いざ年金をもらう時期になったら一銭ももらえない。そんなバカな話が現実に起きています。…

続きを読む →