小規模事業者の社長に「保険」が売れる秘密

結局のところ、社長が今と同じ報酬のもらい方をしている限り、手元に残るキャッシュは増やせません。所得税・住民税・社会保険料は報酬に対するコストです。ゆえに、報酬のもらい方を変えない限り、国の徴収システムに都合良く組み込まれてしまうのです。（世の大半の社長はこの事実を甘んじて受けえ入れてしまっています）

そこで、保険営業マンである、あなたの出番です。「保険」というツールを使えば、社長の報酬のもらい方を変えることができるからです。すなわち、「保険」を使えば社長の手元に残るキャッシュを増やせるのです。

ポピュラーなのは役員報酬の一部を下げて長期定期保険や逓増定期保険などに加入する方法です。加入期間中に積み立てた解約返戻金を「役員退職金」として後払いで受け取ると、【社長】は入口〈保険料支払中〉で「税金」と「社会保険料」の削減効果を、出口〈保険料支払後〉で「退職所得」の優遇税制を享受できます。

一方、【会社】は入口〈保険料支払中〉で「社会保険料」の削減効果、出口〈保険料支払後〉で解約返戻金を「役員退職金」として支給することで全額損金処理できます。通常、役員報酬を下げればその分だけ法人所得が増加し、そのままでは法人税で持って行かれてしまいます。そこで、このデメリットを抑えるために、退職金原資〈の一部〉を“費用化”できる長期定期保険や逓増定期保険などに加入することが有効な問題解決策になるのです。

このように「保険」というツールを使って報酬のもらい方を変えることで、最終的には【社長】と【会社】の手元に残るキャッシュが“数千万単位”で違ってくるわけです。他にも「保険」というツールを使って手元キャッシュを増やす方法はいろいろあります。重要なのは、、、

その方法を社長にレクチャーできる“ポジションに”あなた自身を置くこと。そして、【社長】と【会社】という2つのサイフで考えたとき、「どうすればキャッシュアウトを最小化して、手元キャッシュを最大化できるのか？」という実務パターンをマスターすることです。

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代表取締役

田中さんのマネー路線は自分の好きな路線とピッタリ！

今回の養成講座は新年1発目で面白そうだったから参加しました。御社の教材は過去に2つ購入したことがありましたが、やっぱり本当に授業を聞いた方がわかりやすかったです。とても面白いお話仕入れたので、弊社の保険部門で活用して行きたく思います。田中さんのマネー路線は自分の好きな路線とピッタリあうので、士業ネタのほうでも面白いものあれば、ご案内よろしくお願いします。今後ともどうぞよろしくおねがいします。それと、個人的な質問ですが、現在売上が1億あるのですが､○○○しても焼け石に水ですかね？消費税対策だと○○しないといかん､それは手間だと思うし､講座のとおり○○○した方がメリットはありますかね？

今以上に社長に提案できる！

47才保険業に転職しメットライフで16年間個人営業をやってきて､法人に移行を考えていて､昨年の9月から総括付にて法人営業をやっているのですが集客に関して悩みが大きかったのと提案のコンテンツがなかったのが悩みでした｡（65才から代理店業も考えている）今回のセミナーには法人開拓拡大のため22のコンテンツを学ぶために申し込みました｡もう1つの理由は65才からの代理店独立を考えているためです。今回のセミナーは最高でした｡『社長の個人保険販売プログラム』を日々勉強していますが､今以上に社長に提案できると思いますので後々楽しみです｡

保険営業のみならず､コンサルタントとしてステップアップ可能！

新規法人見込み客の開拓で悩んでいました。今回のセミナーでは新規法人見込み客の開拓につながると思ったから参加いたしました。実際にセミナーに参加して、このコンサルティングノウハウは保険営業のみならず､コンサルタントとしてコンサルフィーをいただく営業にステップアップが可能と感ました。今後コンサルタントとしてコンサルフィーをいただく営業を展開する場合に契約書の締結が必要かと思いますが､「どのタイミングで、どんな契約書を締結したらよいか？」をご教授いただけたらと思います｡またご相談させてください。

まったく自分にない視点だったので､今後のサービスに活かせる！

クライアント等をご挨拶するとき､何とかお金に関する部分のサポートをしたいと悩んでいました｡何度か御社の商品を購入させていただいていたので､是非聞きたいと思って申し込みました｡この養成講座に参加してみて、全く自分にない視点だったので､今後のサービスに活かせると感じました｡後は教えていただいたノウハウを営業でどう使っていくかが課題です。

消費税10%になる前に○○○したいと思います！

社長の手取を最大化するにはどうすれば良いのか。○○○するにあったて､“租税回避行為”と指摘されないやり方はあるのかで悩んでいました。小さな治療院のオーナー社長相手にしたビジネスをしているので､その方に向けて新たな展開が開けると感じて、今回の養成講座に参加しました。実際に養成講座を受講して新たな気付きががありました｡教えていただいたとおり、消費税10%になる前に○○○したいと思います｡それと、これは講座以外の個人的な質問なのですが、収益不動産の融資について自社法人で融資を使って物件を購入したのですが､融資期間が10年間でした｡法人の中で色々他事業やっているので運転資金の融資しかできないと言われました｡田中さんのように法人で15年、20年と長期ローンを組むにはどうすればいいのか。また別途ご相談させてください！

今後は法人営業のみに切り替えていくと決めた！

保険代理店を個人で開業し20年になりますが､個人契約が多く､法人知識もなかったので､法人営業が苦手でした｡個人として納税も大してしてかったので、税に対する知識が薄く、納税で悩む社長の気持ちがイマイチ理解できませんでした｡実際に養成講座に参加した感想ですが、私が想像していた内容よりもとても自分自身にとって役に立つと感じました｡今後は法人営業のみに切り替えていくと決めたので、社長の悩みを共有して､会社の問題解決をして自分の仕事につないでいけます。

田中さんの講座を全面的に信頼している！

新規の案件を増やすことに苦労しています。わたしは田中さんの講座を全面的に信頼しており、今回は小規模事業者専門の内容でもあったので参加者しました。名称どおりの完成度です｡とても分かりやすく集約されていて自分でも再現できると自信が沸きました｡

これで税理士に却下されても勝てます！

『社会保険料劇的削減プラン』を提案すると､実際○○○が少なくなって生活できないという人が多く、どうやってそれを補えばいいのか知りたくて養成講座に参加しました。この養成講座はトータル的に勉強でき、アプローチ・提案からクロージングするツールまで提供されています。素晴らしいです。帰ったらとにかく行動を始めます。これで税理士に却下されても勝てます｡

予想以上に充実した内容でした！

予想以上に充実した内容でした｡22のコンサルメニューがそれぞれ現場に直結する提案となり得ること､見込み客の興味を引くことが良くわかった｡ツール類も十分に説得力があります。この手法で一気にアプローチ先が広がったので､集客の課題も解決できます。

法人に飛び込む勇気が出ました！

個人から法人マーケットに変えていきたいが､なかなかきっかけが掴めずにいました。今回は多くのオーナー社長が悩んでいる社会保険に関するヒントが欲しくて参加しました｡ここまで具体的に教えていただき感謝します｡これから法人に飛び込む勇気が出ました｡オーナー社長にいろいろアドバイスできるよう成長していきます。

社長の手取り最大化をおこなった効果がもの凄かった！

法人保険の案件について､すごく波があります｡いい時は､集中してありますがそうでない時はサッパリです｡『社長の個人保険販売プログラム』で社長の手取り最大化をおこなった効果がもの凄かったので､今回も期待してきました｡想像どおりの内容で満足です。

退職金プランを提案したい！

小規模事業者専門のファイナンシャルアドバイザーに成りたいと思ったので参加しましたが、期待通りの内容でした｡本日教えて頂いたコンサルノウハウを覚えて､営業活動を実行します｡それと、実務サポートサイトがあるのも有難いです。実は今現在､69才の社長が月額150万円の報酬をもらっていて、それを46万円まで下げて老齢年金をもらいたいと言っています｡その手続きと並行して､下げた分で息子さんの退職金プランを提案したいと考えています｡これまで営業現場で生じた問題を相談できる人がいなかったのですが、さっそく実務サポートサイト経由でご相談させてもらいます｡

見込客が急激に増えた気がします！

これまでの法人保険営業ではマーケットとターゲットが絞られていないことで､知識にバラツキがありました｡今回の養成講座は小規模企業という､明確なターゲットと実用知識がえられる思ったため申し込みました。実際、目からウロコの知識が､ギッシリつまったセミナーでした見込客が急激に増えた気がします｡明日から行く所が多くなって忙しくなりそうです｡ありがとうございます｡

毎回新鮮で素晴らしい！

節税や節社会保険料の知識は知っていても、それらの知識をどうやって生かすのか。また、体系的に学びたかったので養成講座に参加しました。わたしはほぼ全てのセミナーに参加していますが、毎回新鮮で素晴らしい知識・情報が得られます。今回も体系的に学ぶことが出来て良かったです。今後は学んだ通りに実行、見直しし、見込客の数を増やしていきます。

このスキルがある保険屋さんと組みたい！

会社を経営しているので、かねてから具体的な節税方法を知りたいと思っていました。具体的に1つ1つの節税テクニックで教えて頂けるということで、保険とは関係のないビジネスをしているのですが、今回の養成講座に参加しました。思った通り､非常にわかりやすく､1つ1つのテクニックと教えて頂けました｡このコンサルティングメニューを弊社の既存顧客へ紹介したいので、このスキルがある保険屋さんと組みたいと思いました｡収益物件の収入はどうしているのかなど、このコンサルティングメニューを田中先生が具体的にどのように使って生活をしているのかを知りたいです｡

養成講座にはA1～A4の「未」購入者は購入できませんか？
私は保険営業マンではありませんが、購入できますか？
どんな会社にも有効なコンサルティングノウハウですか？
私は個人事業主ですが、本養成講座は役に立ちますか？
法人保険の販売経験がなくても大丈夫ですか？
養成講座の購入後はすぐに活動できますか？
顧客開拓の方法も教えてもらえますか？

購入後のサポートはありますか？
どんな人におすすめですか？どんな人が対象ですか？
私は保険会社の直販社員なのですが、実践できますか？
付属の販促ツール類を自分で編集加工してもいいですか？
申込みから商品到着までどれくらいかかりますか？
クレジットカード払いは分割何回まで可能ですか？
養成講座に申し込むべきか迷っているのですが…

養成講座にはA1～A4の「未」購入者は購入できませんか？

いいえ、購入できます。ただし、今回の養成講座で無料進呈する【完全DMパッケージ】（B-1～B-4）はそれぞれA-1～A-4の実務ノウハウを販売するための営業ツールであり、単独では活用いただけないものです。よって、この機会にA-1～A-4も併せてご購入いただくことをおすすめします。

• A-1. 社会保険料劇的削減プラン
• A-2. 国民健康保険料劇的削減スキーム
• A-3. 社長の個人保険販売プログラム
• A-4. 役員退職金プラン爆販スキーム

なお、上記A1～A4を「未」購入であっても、本養成講座でレクチャーするコンサルティング手法は実行可能です。コンサルティングがもたらす経済効果は変わりません。

本養成講座には法人の節税対策も含まれていますか？

はい、含まれております。社長個人の税金と社会保険料を削減すれば、その分だけ法人の課税所得が増えることになります。よって、当然その対策についても本養成講座では解説しております。また、法人の消費税を削減する手法についてもご紹介しております。社長個人の手元キャッシュを増やしても、法人の手元キャッシュを減らしては意味がありません。その点は網羅しております。

私は保険営業マンではありませんが、購入できますか？

はい、保険営業マン以外の方も大歓迎です。例えば、あなたが士業やコンサルタントなら本養成講座でレクチャーする内容は大いに役立つことでしょう。本養成講座のコンサルティングノウハウは顧問先の社長が喉から手が出るほど欲しいものだからです。本養成講座でレクチャーするのは「コンサルフィー」を請求できるだけの価値あるコンテンツです。

また、あなたが小規模企業の社長なら本養成講座の購入費用なんて簡単にモトが取れます。22のコンサルティングメニューのうち1つでも実行すれば、購入費用以上の経済メリットが生まれるからです。実際、本養成講座には保険営業と関係ない会社経営者も多数受講されています。

ただし、本養成講座はあくまで保険営業マン向けです。ゆえに、講義内容や提供ツールの一部は保険営業マン向けに作成されています。その点のみ事前にご了解ください。

どんな会社にも有効なコンサルティングノウハウですか？

はい、対象がオーナー企業であれば有効です。本養成講座でレクチャーするコンサルティングメニューは全部で22種類です。22のメニューのうち1つでも実行すれば手元キャッシュを大きく増やすことが可能です。複数該当すれば、百万～千万単位のキャッシュを増やせるでしょう。

もちろん、22のメニューの中には問題解決の手段としての「保険加入」も含まれます。例えば、「社長の医療保険」「社長の死亡保険」「社長の退職金積み立てプラン」「社会保険料劇的削減プラン」などがそうです。他にも損保の提案チャンスにも恵まれます。

いずれにしても、そのような経済メリットをもたらしてくれたあなたは社長にとって“救世主”であり、その他大勢の保険営業マンとは一線を画した存在になっています。そして、そのことが保険提案の成約率に大きく寄与するわけです。

私は個人事業主なのですが、本養成講座は役に立つでしょうか？

はい、個人事業主の方にも本養成講座は大いに役立ちます。とりわけ、個人事業主の方は国民健康保険料の重い負担で悩まれている方が多いのですが、本養成講座ではその削減方法についても具体例を挙げて解説しております。その方法を知るだけで購入費用のモトは取れるでしょう。

法人保険の販売経験がなくても大丈夫ですか？

もちろん、購入可能です。しかし、率直にいうと、保険契約の成約まではしばらく時間がかかるかもしれません。たとえば、「税」と「社会保険」についてあなたがお客様である社長の知識を大きく下回っているレベルですと、仮に提案に至ったとしても、お客様からすれば、【経験と知識がない＝問題解決できない】となってしまうからです。

誤解しないでください。誰にでも“はじめの一歩”はあります。それがダメだと言っているわけではありません。 重要なのは「あなたがお客様の問題を解決できるかどうか？」です。要は、「経験が足りない？」と自覚があるなら、はじめの一歩を踏み出しましょう。「知識が足りない？」と自覚があるなら、お客様の問題を解決できる知識を身に付けましょうということです。世の中はすべからく問題解決に対して報酬 が支払われる仕組みになっています。

　養成講座の購入後はすぐに活動できますか？

はい、本養成講座では【小規模事業者専門｜ファイナンシャルアドバイザー】として活動するための環境は全部揃います。集中講義DVDで正味5時間45分にわたって税・社会保険の知識と保険商品を駆使して小規模事業者のお金の悩みを解決するための“実務スキル”をレクチャーしますし、小規模事業者の社長を「顧客」にするための“営業ノウハウ”も伝授いたします。

集中講義DVDで消化しきれなかった部分については『コンサルティング実践マニュアル』を読み返すなり、『実務サポートサイト』を通じてご相談いただくなりで問題解決できます。そう考えると、まずはやってみる。後は走りながら考える。そういうタイプの人なら養成講座にお申し込み後、すぐに【小規模事業者専門｜ファイナンシャルアドバイザー】として活動できるでしょう。

　顧客開拓の方法も教えてもらえますか？

はい、集中講義DVDの第二部【顧客獲得編】でレクチャーします。本養成講座の参加者であれば『法人開拓プラットフォーム』もご利用いただけます。『法人開拓プラットフォーム』とは「案件紹介サービス」であり、本養成講座申込者の営業支援を行うためのものです。

具体的には、弊社保有の50万件の全国法人メールデータと独自のWEB集客ノウハウを駆使して、【法人見込客】と【業務提携先】を集めるサービスです。もちろん、本サービスで集客するのは本養成講座のコンサルティングに興味を持った見込客です。

本サービスを日頃の営業活動の“集客の柱”として継続的にご利用いただくもよし、スポット的にご利用いただくもよし。そのときのあなたの営業環境に応じて、タイムリーにご利用いただけます。

　購入後のサポートはありますか？

はい、ございます。本養成講座でレクチャーするコンサルティングノウハウは導入実務も簡単です。いずれも経済的支出を伴わず、書面上の手続きのみで完結できるものだからです。もちろん、すべて合法的手法ですから安心して見込客に提案していただけます。その辺りは当日の集中講義DVDでもお伝えしますし、『コンサルティング実践マニュアル』でも詳細解説しています。

とはいえ、本養成講座のコンサルティングノウハウは「税」や「社会保険」の知識を横断的に網羅した実務ノウハウです。営業現場で不明な点が生じたり、戸惑ったりすることもあるでしょう。そんな方のために『実務サポートサイト』を用意しています。 実務にあたって不明な点があればご相談ください。原則2営業日以内に回答いたします。

　どんな人におすすめですか？どんな人が対象ですか？

すべからく小規模事業者の社長は「稼いでもお金が残らない…」と深刻に悩んでいます。その悩みは小規模事業者の社長ほど深刻です。そんな社長の切実な悩みを、自身のスキルとノウハウで解決してあげることにビジネスの価値を見出せる方。本養成講座はこんなあなたにおすすめです。

その反対に、“保険営業マンは保険を売るのが仕事”とビジネスを限定的に考えている方にはおすすめできません。目的は保険販売でも、その前段階として実際に社長と会社に残るキャッシュを最大化してあげる。これができてはじめて、その延長線上に保険契約の獲得が可能になります。

ここを理解してないと、とにかく目の前の相手に保険をセールスしようとしてしまいます。しかし、それでは何の価値もお客様に与えていないことになります。何の価値も与えてくれない保険営業マンの話に耳を貸すお客様はいません。当然そうなると保険販売にもつながらない。つまり、本養成講座にご参加いただいても、成果が伴わないという結果に終わってしまうのです。

　私は保険会社の直販社員なのですが、実践できますか？

はい、できます。本養成講座は特定保険商品を販売するノウハウをレクチャーするものではありません。その目的は、税金・社会保険の実務知識を駆使して、社長と会社の手元キャッシュを最大化するために、保険活用の方法と提案ポイントをレクチャーするものだからです。

もしあなたが小規模事業者の社長に保険を販売したいと考えているのに、その結果が伴っていないのなら解決方法は2つに1つです。

1. 今のやり方で頑張り続ける
2. 他のもっと良い方法を実践する

どちらを選択するのかはあなた次第ですが、どちらも手にする成果は同じなら、限られた条件下で、「他のもっと良い方法」を実践する方が賢い選択ではないでしょうか。

　付属の販促ツール類を自分で編集加工してもいいですか？

もちろんです。ご自由に編集加工していただけるよう販促ツールはWORD形式またはEXCEL形式にしてあります。あなたのアイデアで加筆・修正などして存分にお使いください。その際の弊社へのご連絡も不要です。ただし、当然、この手の販促ツールはその内容からも特定保険会社の募集文書登録を取得することが難しいので、あくまでも市販本や小冊子などと同じで『著作物』として制作しています。保険会社等の対応を含めて、ご使用にあたっては自己責任でお願いします。

　申込みから商品到着までどれくらいかかりますか？

『商品一式』はお申し込み後、5営業日程度（日祝は除く）でお届けします。その際、購入費用を「代金引換払い」でお支払いください。お支払い方法は「現金」「クレジットカード」の2つからお選びいただけます。『商品一式』と引き換えに運送会社ドライバーが代金をお預かりします。お申込み時点では代金の事前振込み、及びクレジット―カード情報は不要です。

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万一、『商品一式』のお届け日に不在の場合は運送会社が「不在連絡票」をポストに投函します。その「不在連絡票」をご確認いただき、後日あなたの都合の良い日時で再配達の依頼も可能です。

　クレジットカード払いは分割何回まで可能ですか？

クレジットカードによるお支払いは一括・分割・リボ払いからお選びいただきます。商品到着の際に運送会社ドライバーに支払回数をご指定ください。分割回数は2回・3回・5回・6回・10回・12回・15回・18回・20回・24回までご利用いただけます。分割金利についてはクレジットカード会社によって違います。詳細はお手持ちのクレジットカード会社にお問い合わせください。

　養成講座に申し込むべきか迷っているのですが…

弊社は“主催者”ですのでお答えが難しいのですが、もしあなたが購入を迷っているのなら、思い出してください。本養成講座では【小規模事業者専門｜ファイナンシャルアドバイザー】として活動するのに必要な実務知識・顧客獲得モデル・実践サポートをすべてお膳立てしております。

加えて、本養成講座は【購入者特典】の商品価値だけで109,600円相当あります。正直ありえない金額ですが、僕は1人でも多くの保険営業マンに【小規模事業者専門｜ファイナンシャルアドバイザー】として、悩める小規模事業者の社長を救ってあげてほしいと考えています。すべからく小規模事業者の社長は「稼いでもお金が残らない…」と深刻に悩んでいるからです。

今回の養成講座はそのための“仲間”を集うための特別プログラムです。このような趣旨に保険営業マンとしてご賛同いただけたなら、ぜひご参加ください。